なぜインデックス投資はアクティブ投資より人気なのか？

「インデックス投資が一番！」

積み立て投資をしている方は一回は聞いたことがあるのではないでしょうか？

私が投資を始めるきっかけとなったリベラルアーツ大学の両学長も「増やす力」として投資をおすすめしています。

その中でも長期でインデックス投資をしましょうと言っていますね。

では、なぜインデックス投資がこれほどまでに人気なのでしょうか？

インデックス投資が人気な理由として次のようなことが挙げられます。

これらについて詳しく解説していきます！
では、行ってみましょう！

インデックス投資とアクティブ投資の違い

インデックス投資とよく比較されるのは、アクティブ投資です。

どちらも投資信託の金融商品を表していますが、大きく異なります。

株価指数のことをインデックスと言い、世界の景気や経済によってこの株価指数が変動します。

つまりは、インデックス投資をすると言うことは世界の景気回復や経済成長を期待して票を投じることを意味しています。

この商品は投資家のプロ（ファンドマネジャーなど）が今後株価が上昇しそうな会社を細かく調査、分析して、銘柄を選定してポートフォリオに組み入れます。

プロが選んだ複数の会社に分散して投じることを意味しています。

①投資資金がゼロにはならない

インデックス投資が人気な理由1つ目は、投資資金がゼロにならないと言うことです。

投資をしてお金が全てなくなってしまうことは投資に対するいちばんの不安なのではないのでしょうか？

自分が保有している会社の株が倒産により消滅してしまった場合お金は全てなくなってしまいます。

そんな中、インデックス投資においてお金が全てなくなるということは、ある指数がゼロになることを意味しています。

しかし、指数に含まれている全ての会社が同時に倒産しない限り、ゼロにはなりません。また指数に含まれる会社の中でも入れ替えは度々行われています。

業績が悪化した会社は指数から外され、トレンドに乗り業績を伸ばした会社が代わりに指数に含まれます。

投資資金がゼロになりたくないのであれば分散投資が基本となります。

いろんな企業に分散することによって一部の会社が倒産してしまったとしても、損失は小さくなります。

インデックス投資は指数と連動した投資方法なので投資に対するいちばんの不安は解決できますね。

②インデックス投資は手数料が安い

2つ目はインデックス投資は手数料が安いです。それぞれの手数料について比較してみましょう。

米国の代表的な大型株から選ばれた500銘柄で構成されているS&P500に連動するインデックスファンド（eMAXIS Slim 米国株式 S&P500）の手数料は0.0938%です。

ところがアクティブ投資信託は年間1%以上の運用手数料がかかります。インデックス投資の方が手数料が圧倒的に少ないですね。

インデックス投資信託はシンプルな構成であることがいちばんの魅力です。

株式市場のすべての企業のうち、ある項目（例えば時価総額）の高い順に並べ替えを行いその上位500社を選ぶこととほとんど同じです。

誰かが決めたわけでなく企業の実績や世間からの期待値などが選定基準になるので、お金を払うファンドマネジャーもいません。

ところが、アクティブ投資信託はファンドマネジャーが緻密に企業を調査、分析を行い投資先の企業を選んでいます。

つまりはより好成績の結果を残すために軍資金のいくらかがそのファンドマネジャーのお給料になっています。

しかも、銘柄の選定基準を詳しく説明してくれないので、アクティブ投資信託の信憑性も少し疑ってしまいます。

インデックス投資は軍資金のほとんどをきちんと投資資金として運用することができます。

③ほとんどのアクティブファンドより好成績である

インデックス投資が人気な理由3つ目は、ほとんどのアクティブファンドより好成績であると言うことです。

おかしな話ですよね。

アクティブ投資信託は高額な手数料と引き換えにインデックス投資信託よりもいい成績を目指す投資先であるはずなのにパフォーマンスは決して良くありません。

手数料を差し引いて指数を上回る結果を残したファンドマネジャーは15%程度しかありません。

インデックス投資より好成績を残す15%のファンドマネジャーを見極めることは非常に難しいです。

忘れてはいけないのことは、ファンドマネジャーは自分のお金を稼ぐためにファンドを運用していると言うことです。

運用結果がプラスになろうがマイナスになろうが、私たちの投資資金の一部は彼らの儲けとなります。

まとめ

投資家界の中で人気のある「インデックス投資」についてその人気の理由について解説しました。

インデックス投資は銘柄の選定基準もとても単純で、手数料も安いです。今後も経済成長していくのであれば負けない投資方法だと思います。

この記事を作成するにあたって参考にした本があります。投資は資産形成の一つの手法です。

いかにして資産を増やすのか、増やした先に何が待っているのかなど詳しく書かれています。

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参考になれば嬉しいです❗️
以上、ホペリでした。アディオス！